الفرق بين الاستثمار في العملات و الاستثمار في الاسهم
الفرق بين الاستثمار في العملات و الاستثمار في الاسهم في السنوات الأخيرة، اجتاحت العملات المشفرة العالم، وفقًا لـ Bloomberg، تبلغ القيمة الإجمالية لجميع هذه العملات المشفرة حاليًا أكثر من 2 تريليون دولار، تبلغ قيمة Bitcoin وهي الأكثر شهرة من بينها جميعًا، أكثر من 800 مليار دولار فقط، في حين أنه ذهب المستثمرون بأعداد كبيرة إلى هذا الاندفاع الرقمي للذهب، غالبًا بمعلومات قليلة ولكن الكثير من الإيمان.
الفرق بين الاستثمار في العملات و الاستثمار في الاسهم
- يناقش العديد من المستثمرين مكان الأسهم في محافظهم الاستثمارية نتيجة للنمو الهائل في العملات المشفرة، ومع ذلك تختلف العملات المشفرة والأسهم في عدد من الطرق،
- التناقض الأساسي هو أنه على عكس العملة المشفرة، التي لا يدعمها أي شيء في كثير من الأحيان، فإن السهم هو فعليًا حصة ملكية في شركة مدعومة بأصولها وتدفقها النقدي.
- عند شراء العملات المشفرة من الضروري أن تفهم ما تشتريه وكيف يتناقض مع الاستثمارات الأكثر خبرة مثل الأسهم، التي أثبتت سجلات إنجازات.
هل الأفضل الاستثمار في العملات أم الاستثمار في الاسهم
يأخذ المستثمرون الحكيمون الوقت الكافي لاطلاع أنفسهم على استثماراتهم، من الأهمية بمكان مراعاة مخاطر الاستثمار ومزاياه والعناصر التي ستؤثر على نجاحه، إذا فقدوا البيانات ذات الصلة.
فلن يتمكنوا من الوصول إلى نتيجة متوازنة، بدون معلومات، يشبه الاستثمار القمار أكثر من كونه اختيارًا مستنيرًا، لقد قمنا بإدراج التفاصيل الرئيسية حول الأسهم والعملات المشفرة التي يحتاج المستثمرون إلى معرفتها أدناه.
1. مخازن
- السهم هو جزء من ملكية الشركة.
- يحق للمستثمرين المطالبة بالتدفقات النقدية وأصول الشركة لأن السهم يمثل مصلحة قانونية في الشركة. هذه بمثابة الأساس لاستثمارك وأساس لتقييمه.
- تتغير أسعار الأسهم عندما يتوقع المشاركون في السوق نجاح الشركة في المستقبل، وهو أحد أسباب تقلب أسعار الأسهم.
- على الرغم من فرصة أن يشعر المستثمرون بالحماس المفرط بشأن السهم على المدى القريب، فإن سعر السهم يعتمد في الغالب على قدرة الشركة على زيادة الأرباح على المدى الطويل. بعبارة أخرى، ينمو السهم بمرور الوقت نتيجة لأداء الأعمال الأساسية.
- لكي يكون السهم استثمارًا مربحًا، يجب أن يتحسن أداء الأعمال الأساسي بمرور الوقت.
2. عملة مشفرة
- غالبًا ما تفتقر العملات المشفرة الأكثر شيوعًا، مثل Bitcoin وEthereum، إلى الدعم المادي.
- قد تكون قادرًا على استخدام عملة مشفرة لأداء مهام معينة، مثل تحويل الأموال إلى شخص آخر أو بدء العقود الذكية عند استيفاء معايير معينة.
- لماذا تتقلب أسعار العملات المشفرة؟ نظرًا لأن الأصول أو التدفق النقدي لا يدعمان العملات المشفرة، فإن العامل الوحيد الذي يؤثر على قيمتها هو المشاعر.
- كثيرًا ما تتقلب الأسعار بشكل كبير مع تقلب المزاج. نتيجة لذلك، لا يستخدم الناس العملات المشفرة إلا اعتقادًا منهم بأن قيمتها سترتفع في المستقبل؛ نحن نعرف هذا على أنه “نظرية الأحمق الأكبر للاستثمار”.
- عندما تبيع العملة لطرف ثالث، يجب أن تكون قادرًا على استرداد استثمارك الأولي.
- بعبارة أخرى يجب أن يؤمن السوق بها أكثر منك. في حال كنت ترغب في معرفة المزيد عن العملة المشفرة.
مزايا وعيوب الاستثمار في العملات و الاستثمار في الاسهم
من خلال إهتمامنا بالبحث عن الفرق بين الاستثمار في العملات و الاستثمار في الاسهم فإنه يمكننا التعرف على المزايا والعيوب الخاصة بالإستثمار في العنلات المشفرة والأسهم، وذلك من خلال الآتي:
مزايا الاستثمار في العملات
1. إنها ليست مركزية
- أحد أهم عوامل الجذب للعملات المشفرة بالنسبة لبعض المستثمرين هي طبيعتها اللامركزية.
- لا تدار من قبل البنوك المركزية أو الحكومات، التي تطبع النقود بشكل روتيني وتؤثر على قيمة العملات الورقية مثل اليورو أو الدولار الأمريكي.
- أطلق بعض المستثمرين على العملات المشفرة اسم “الذهب الرقمي” لأنهم يعتقدون أنه سيحميهم من التضخم.
2. إمكانية تحقيق مكاسب غير متناسبة
- الاستثمار في العملات المشفرة لديه القدرة على تقديم مكافآت كبيرة. شهدت العديد من العملات المشفرة زيادات ضخمة في الأسعار منذ إصدارها الأولي.
- هذه الأرباح هي الجاذبية الرئيسية للعملات المشفرة، لكن احتمال نمو الأسعار ينطوي على مستوى كبير من المخاطرة.
3. عدد متزايد من العملات المشفرة
- في الأيام الأولى للعملات المشفرة، لم يكن هناك سوى عدد قليل من العملات المشفرة المتاحة للاستثمار.
- لكن الطلب على المضاربة قد غير ذلك. يوجد الآن أكثر من ألف عملة للاختيار من بينها، ويقومون بإصدار عملات معدنية جديدة بشكل منتظم.
عيوب الاستثمار في العملات
1. التقلب الشديد
- أظهرت العملات المشفرة تقلبًا كبيرًا حتى هذه النقطة في تاريخها الحديث.
- يتم تحديد أسعار التداول حسب أهواء المتداولين لأنها لا تدعمها أي شيء. لا يستغرق إنشاء الثروات وتدميرها وقتًا طويلاً، ولن تعرف أبدًا حجم هذه التقلبات.
2. مخاطر على الأمن السيبراني
- على الرغم من الإشادة بالفوائد الأمنية للعملة الافتراضية من قبل مؤيدي البيتكوين، كان هناك اختراق كبير للعملات المشفرة. غالبًا ما يكون استرداد الأموال المسروقة أمرًا صعبًا.
3. المخاطر التنظيمية
- احتضنت السلفادور عملة البيتكوين، لكن العديد من الحكومات الأخرى أكثر حذراً بشأن العملة المشفرة، في الصين هم ممنوعون تمامًا، وقد تحذو حذوها دول أخرى.
مزايا الاستثمار في الاسهم
1. سجل طويل من العوائد الموثوقة
- على المدى الطويل تتمتع الأسهم بسجل حافل من إنتاج عوائد استثمار قوية، عاد S&P 500 بنسبة 10 ٪ تقريبًا.
- على الرغم من أن المخزونات كانت تاريخياً آمنة للاحتفاظ بها لفترات طويلة من الزمن، إلا أنها يمكن أن تكون مضطربة على المدى القريب.
2. امتلاك قيمة جوهرية
- السهم هو حصة في شركة، وعلى هذا النحو فإن نمو الشركة الأساسية يحدد مقدار ارتفاع قيمة السهم بمرور الوقت.
- تمتلك الشركات موارد توفر التدفق النقدي والدخل للمستثمرين، مما يؤدي إلى ما يعرف بالقيمة الجوهرية.
3. إمكانية الوصول
- أدى إلغاء رسوم التداول من قبل العديد من وسطاء الإنترنت إلى جعل الاستثمار في الأسهم أسهل من أي وقت مضى.
- يمكنك إما اختيار صندوق مؤشر لشراء محفظة متوازنة من الأسهم أو الاستثمار في الأسهم الفردية.
- بمساعدة صناديق المؤشرات التي تساعد في الحفاظ على انخفاض التكاليف، لا يزال بإمكانك إنشاء محفظة واسعة حتى لو لم يكن لديك الكثير من المال لتبدأ بها.
عيوب الاستثمار في الاسهم
1. التقلبات
- عند الاستثمار في صناديق المؤشرات التي تمتلك مجموعة متنوعة من الأصول، يكون تقلب الأسهم أقل من العملات المشفرة.
- قد تكون الأسهم الفردية أكثر اضطرابًا من العملات المشفرة، ولكنها عادة لا تكون بنفس القدر.
- بسبب هذا التقلب فمن المستحسن الاحتفاظ بالأسهم كعنصر من عناصر استراتيجية الاستثمار طويلة الأجل، بهذه الطريقة سيكون لديك الوقت للتعافي من أي خسائر مؤقتة.
2. احتمالية أقل للمكاسب القصوى
- من المحتمل أن يحدث هذا النوع من القفزات المذهلة التي تحدث أحيانًا في العملات المشفرة في مؤشرات الأسهم الكبيرة مثل S&P 500تغيير بنسبة 10٪ في يوم واحد.
نصائح هامة عند الاستثمار في العملات مقابل الاستثمار في الاسهم
من خلال موضوعنا عن الفرق بين الاستثمار في العملات و الاستثمار في الاسهم فإن هناك عدد من الإعتبارات التي يجب مراعاتها عند الاستثمار في العملات المشفرة مقابل الأسهم، زالتي يبرز من بينها ما يلي:
أفق زمني
- أفقك الزمني أو عندما يجب أن يكون لديك المال من الاستثمار، هو عامل حاسم.
- كلما كان الإطار الزمني الخاص بك أقصر، يجب أن يكون الأصل الخاص بك أكثر أمانًا بحيث يظل موجودًا عند الحاجة إليه، كلما كان الأصل أكثر تقلبًا، قل ملاءمته لمن لديهم إطار زمني محدود.
- يزعم الخبراء أن الأمر عادة ما يستغرق المستثمرين في المنتجات الأكثر خطورة مثل الأسهم 3 سنوات على الأقل لمواجهة الاضطرابات.
1. مخازن
- غالبًا ما تكون متقلبة على الرغم من أنها أقل اضطرابًا من العملات المشفرة.
- الأسهم الفردية أكثر تقلباً بكثير من محفظة الأوراق المالية، والتي تستفيد من التنويع
- تعتبر الأسهم أكثر ملاءمة للأفراد الذين لديهم القدرة على ترك استثماراتهم بمفردهم ولا يحتاجون إلى الوصول إليها، بشكل عام، كلما طالت مدة ترك استثمارك، زاد عائدك.
2. عملة مشفرة
- في حين أن الأسواق لا يمكن التنبؤ بها، فإن العملة المشفرة تكون باهظة للغاية.
- على سبيل المثال في عام 2021، انخفضت قيمة البيتكوين لما يزيد عن نصف قيمتها في غضون بضعة أشهر قبل أن تستعيد 100 في المائة.
- يمكن للمتداولين تحقيق أرباح في فترة زمنية قصيرة نسبيًا إذا كانوا على استعداد للمخاطرة.
- من المعروف أن شراء واحدة من أكثر العملات المشفرة تكلفة قبل حدوث طفرة قوية وبيعها بعد ذلك مباشرة قد حقق عوائد مضاعفة لمتداولي العملات الرقمية في غضون ساعات.
إدارة المحافظ
- لا يتعين عليك الاختيار بين العملات المشفرة والأسهم عند اختيار كيفية إنشاء محفظتك أو بين أنواع الأصول الأخرى مثل السندات أو صناديق الاستثمار المتداولة، يعود الأمر كله إلى وزن محفظتك وفقًا لتحمل المخاطر والأفق الزمني.
1. عملة مشفرة
- نظرًا لمخاطرها الكامنة فإن أداء البيتكوين يكون أفضل عندما تخصص جزءًا صغيرًا فقط من محفظتك الإجمالية، فكر في 5٪ أو أقل.
- إذا زاد تعرض محفظتك للعملات المشفرة، فيمكنك تحويل المزيد من الأموال إلى الأسهم لتقليل المخاطر الإجمالية لممتلكاتك.
2. مخازن
- نظرًا للأداء الكبير على المدى الطويل للأسهم، يجب أن يتكون الجزء الأكبر من محفظتك من مجموعة واسعة من الأسهم، خاصةً إذا كان لديك ما يقرب من عقد من الزمان حتى تضطر إلى استخدامها.
- إذا كنت تستثمر في صناديق استثمار مشتركة، فيمكنك الاستفادة من إمكانية تحقيق عوائد كبيرة من خلال الاستثمار في صندوق متنوع على نطاق واسع بقليل من البحث، مثل صندوق مؤشر S&P 500.
اقرأ أيضًا:
افضل العملات الرقمية للاستثمار
استنتاج
مع إهتمامنا بإستعراض الفرق بين الاستثمار في العملات و الاستثمار في الاسهم يمكن القول أنه منذ طرح العملات المشفرة لأول مرة خلال السنوات العديدة الماضية، شهدت بعض العملات المشفرة زيادات هائلة في الأسعار، لكن المستثمرين بحاجة إلى معرفة ما يستثمرون فيه بدلاً من متابعة المتداولين الآخرين بشكل أعمى. إذا اخترت الاستثمار في العملات المشفرة، ففكر في كيفية مواءمتها مع ملف تعريف المخاطر الشخصي والمتطلبات المالية، كما يمكن للمستثمرين تحقيق عوائد جيدة حتى بدون الاستثمار في العملات المشفرة.
على الرغم من وجود اختلافات واضحة بين العملات المشفرة والأسهم، إلا أنها تشترك أيضًا في بعض أوجه التشابه، تعد كل من العملات المشفرة والأسهم خيارات استثمار قابلة للتطبيق، ويمكن أن تخدم وظائف مختلفة في محفظتك، وبغض النظر عن النوع الذي تختاره، كن دائمًا على دراية بالمخاطر ذات الصلة وقم بإجراء البحوث الخاصة بك. لمزيد من المعلومات حول العملات المشفرة والأسهم.
